近日，中国证券业协会发布了《证券公司数字化转型实践报告及案例汇编(2022)》，指出证券行业大力推动的数字化转型工作，既是行业实现高质量发展的内在引擎，也是更好服务实体经济、满足人民群众需求的重要举措。当前，多数证券公司已将数字化转型列为战略任务，并取得了可圈可点的实践成果。

“数字化转型必须以业务为导向，以技术赋能业务发展，才能提升券商的核心竞争力，实现可持续发展。”南京证券总工程师、党委委员江念南在接受证券时报记者专访时表示，近年来，数字化转型为行业的业务发展注入了全新的活力，不断改变着传统的服务与运营模式，有力推动了证券行业的高质量发展。

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数字化转型成行业共识

证券时报记者：为何证券行业越来越重视数字化转型？请结合中证协最新发布的数字化转型报告谈谈您的理解。

江念南：从宏观经济发展来看，我国经济已进入高质量发展的关键时期，实体经济发展从规模扩张转向结构升级，从要素驱动转向创新驱动的趋势日益明显。在此情况下，打造先进的数字化资本市场，是高效服务实体经济、促进资源优化配置、提升市场活力、推动经济结构转型升级的必然方向。

2021年中国证监会发布的《证券期货业科技发展“十四五”规划》，以及2022年中国人民银行印发的《金融科技发展规划(2022~2025年)》，都明确指出，金融行业数字化转型对深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务能力的重要作用。

从微观层面来看，数字化转型也是证券公司自身实现高质量发展的内在要求。佣金收入的持续下降和市场活跃度的周期性波动，使得证券行业内部竞争进入白热化阶段，传统的基于牌照、资本和渠道的模式，已难保证发展的可持续性。而依托人工智能、大数据、云计算、区块链等金融科技的数字化转型，则为证券公司在产品设计、客户服务、运营管理等方面实现创新发展，提供了有效手段，开辟了崭新模式。

同时，证券行业监管水平的提升，也要求券商必须借助技术手段不断强化管理能力，在业务开展过程中及时有效地预防风险、发现风险、控制风险，全面提升风险控制能力与合规管理水平。因此，近年来，通过加大金融科技投入，助力优化业务模式，提升服务效能，提高管理水平，推进业务发展的数字化转型，已成为行业共识。

转型坚持以业务为导向

证券时报记者：在您看来，证券公司数字化转型应该沿着怎样的方向前进？

江念南：证券公司数字化转型，本质上是科学技术和业务模式的深度融合，是通过信息化、数字化、智能化的方式，实现自身商业模式、业务流程、业务运营等优化发展。换言之，技术创新与变革，是为了提升企业经营的竞争力。因而数字化转型必须以业务为导向，以技术赋能业务发展，才能提升券商核心竞争力，实现可持续发展。

遵循这一方向，证券行业的数字化转型体现出以下特点：

一是持续推进技术创新迭代。从初期的互联网接入与移动终端的兴起，到人工智能、大数据、云计算、区块链的应用，再到最新的隐私计算、数字孪生、元宇宙的发展，技术的创新和变革为金融科技的发展提供了动力，推动着业务模式和运营水平的不断发展。而技术创新的价值，也应当最终体现在券商商业能力的提升和业务目标的实现上。

二是有效提升敏捷响应能力。受益于互联网思维，在技术开发与支持方面，证券行业已开始以敏捷响应为核心，逐步构建起贯穿于组织、流程和方法等各个环节的方法论，从传统的基于业务需求分析的模式，逐步向围绕迭代产品管理的模式进行变革。依托敏捷的开发组织，持续提升对数字化转型过程中日益增多的各类需求的响应速度，完善以客户服务为中心的业务能力水平。

三是生态合作寻求模式突破。数字化转型的另一重要特征，就是用新思路与方法去解决新的发展需求。这一过程中，除了自身思路、管理与技术外，证券行业也开始通过外部合作与共建，实现数字化生态的发展，包括且不限于跨行业的客户引流、产学研合作、行业技术合作、业务合作等，超越了技术与业务相对隔离的传统模式。

总体而言，通过技术的迭代创新、组织的效率提升以及合作生态的不断完善，证券行业的数字化转型，较好地体现了“以业务为导向”和“科技赋能”的原则，促进了业务与技术融合，提升了客户服务水平与运行管理能力。

从人才和文化培养开始

证券时报记者：正所谓知易行难，您认为在这一转型过程中，证券公司该如何实现业务与技术融合？

江念南：首先必须明确，数字化转型的关键是构建培养业务与技术相融合的复合型人才的机制。证券公司在业务数字化发展过程中，应加大数字化人才的培养与引进，完善金融科技人才培养和晋升机制，构建一支既懂业务又懂技术的数字化转型人才队伍。

在选才方面，应充分考虑业务岗位的数字化要求，细化专职的数字化运营、数字化管理等岗位，强调对人才在数字化意识与能力等方面的要求。在育才方面，应打通业务与技术相通的多样化晋升通道，鼓励业务员工提升数字化创新能力，培养技术人员前置业务解决问题的能力。同时，优化薪酬与考核机制，增加业务数字化能力评估相关的考核指标，鼓励技术与业务的协同发展。

其次，应当营造聚焦发展、鼓励创新的金融科技文化，以文化促融合，提升业务与技术的融合水平，从而全面提升数字化转型意识与能力，特别是要着力形成培育创新精神、提升创新能力、健全创新机制、包容创新失误的氛围。

三大维度践行转型战略

证券时报记者：目前证券行业有哪些典型的数字化转型成果？南京证券在这方面又是如何规划与实践的？

江念南：近年来，数字化转型为行业的业务发展注入了全新的活力，不断改变着传统的服务与运营模式，有力推动了证券行业的高质量发展。数据显示，近五年来，证券行业在信息技术方面累计投入近1200亿元，集中在客户体验创新优化、运营数字化建设以及信息基础设施建设等方面，涌现出一批优秀的数字化转型案例。

在行业数字基建方面，证券行业做了大量工作，建设范围覆盖了大数据与人工智能、基础设施、企业中台、运行安全等多个领域，为实现数字化转型夯实了基础。尤其是在积极拥抱云原生，建设形成稳定可靠、安全高效、弹性扩展、开放兼容、自主可控的云数据中心，从而优化资源配置方面，取得了许多成果。

在重点业务场景方面，集中体现在通过“千人千面”客户画像，重构数字化智慧客户服务体系，并在此基础上聚焦专业投资机构的投资交易和综合服务需求，建设包括机构交易、投研服务、托管外包、销售服务等在内的机构客户全业务服务体系，打造了证券公司的核心竞争力。

在提升管理水平方面，则主要表现为通过搭建集团级数据中台，实现同一客户管理、全面风控管理与并表管理体系，稳步提升风控合规管理能力；通过持续升级集成智能投顾、智能质检、智能客服，实现精细化管理与高质量服务；通过拓展数字员工应用场景，在提高运营效率的同时，有效管控操作风险。

近年来，南京证券紧跟行业发展趋势，积极推进数字化转型工作，为此确立并认真落实金融科技发展战略与规划，建立金融科技人才培养与文化生态体系，构建了完善高效的运维与创新研发的运行机制。

经过多年努力，南京证券持续构建完善了以客户为中心的财富管理与机构服务平台，支持业务协同发展；全面提升了金融工程研发水平，建设了投研一体化量化交易平台；构建了企业级中台，提升了数字化运营与管控能力；布局了先进可控的新一代交易核心生态，提升了业务保障能力；充分采用先进技术，建立了灵活高效、安全可控的基础设施。

可以说，南京证券在数字化转型的路上，已经迈出了坚实的步伐。未来，南京证券将坚持科技创新赋能的理念，扬金融科技之帆，助力各项业务发展，努力探索并走好富有特色的券商数字化转型之路。

（文章来源：证券时报网）

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