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想办张高额信用卡 “手续费”却搭进去十余万
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[维权中心] 时间:2017-11-13 05:53:52 我要分享

    经过4个多月的缜密侦查,近日,奉化警方成功破获了由公安部挂牌督办的系列诈骗案,打掉了一条以办理信用卡为名的重特大诈骗产业链,查扣手机、电脑、POS机、假信用卡等大量作案工具,抓获犯罪嫌疑人共计44人,侦破案件100余起,涉案价值200余万元。□通讯员 应伟建 金报记者 陶倪 制图 童雯雯

    想办张高额信用卡

    “手续费”却搭进去十余万

    今年2月24日,家住奉化岳林街道的40岁男子阎某,在用手机浏览网页时,突然弹出了一个大额度信用卡办理的广告窗口。阎某是名生意人,又恰好急需用钱,没多想就点了进去。一看能申领到20万额度的信用卡,而且短短十天内就能到手,他便在这个貌似银行信用卡申办的网站中,如实填写了自己的姓名、身份证号、联系电话等一系列真实的个人信息。

    几天后,阎某接到了一个归属地为北京的电话,对方自称是信用卡办理中心的工作人员,表示如果要办理高额度的信用卡,需要几百块的办理费用。阎某觉得这也在情理之中,便将钱如数打到了对方的账户上。

    3月5日下午,阎某如期收到了某商业银行的信用卡,无论是卡片本身还是外面的包装信封都与平常在柜台申领的银行卡没什么区别,随寄的说明书上还附上了一个二维码。随后,又有一名自称是该银行的工作人员来电,表示信用卡需要激活才能正常使用,而由于此卡额度很高,又没有担保人,所以信用卡持有者必须缴纳一定的保证金到指定的账户内,来证明自己确有还款能力。

    在其指示下,阎某扫了说明书上的二维码,显示出一个“信用卡申请进度查询”页面,按照对方提供的账号每打入一笔钱,该网页上自己信用卡的余额也会相应增加,进度条的百分比也会随之扩大。于是,在没有丝毫怀疑的情况下,阎某先后共汇出人民币10.84万元。

    诈骗团伙专业化运作

    取款成员反侦察能力很强

    汇出的保证金总额已超过了信用卡总额度的一半,进度条却还没有走到头。阎某暗暗觉得不对劲,跑到该银行一查,才得知这张信用卡根本就是假的,于是赶紧报了警。

    奉化警方接到报案后,立即开展调查。通过对说明书上二维码的解析,民警发现了一个诈骗网站,对该诈骗网站后台登录信息进行大数据分析,民警发现这是一个通过假信用卡办理网站非法获取公民个人信息、贩卖公民个人信息、制作假信用卡的庞大诈骗产业链,内部涉及多个诈骗团伙。5月19日该案件被公安部列为挂牌督办案件。

    据奉化公安分局刑侦大队副大队长王倍峰介绍,整个假信用卡诈骗产业链,各个环节分工明确。其中,有专人制作假信用卡办理网站,套取大量公民个人信息,这些信息被转卖给专门贩卖公民信息的团伙,诈骗团伙再从中买来需要的个人信息,打电话联系受害人办卡。

    在受害人提出办卡申请后,诈骗团伙再给制售假卡的团伙“下单”,后者把假卡邮寄给受害人,同时为迷惑受害人,提前向制作假信用卡查询网站的人买来网站,随时更改后台数据。诈骗团伙在打电话设置一步步陷阱骗受害人汇款后,为逃避警方打击,并不亲自去取款,而是联系专业的套现团伙去银行取款或通过POS机套现。

    “几乎每个环节都是专业化运作,尤其是套现取款的团伙成员,反侦察能力很强。”王倍峰表示,该类型的假信用卡诈骗案件存在着显著的地域性及家族性特点,从事诈骗的犯罪嫌疑人以湖北孝昌籍为主,团伙成员主要由家族内亲朋好友构成,“他们会找孕妇、老人出马,或者自己打车在市区绕圈子,走到小弄堂里换装,戴帽子、口罩等,然后再到银行取款。”

    诈骗也分“淡旺季”

    团伙散伙前被警方一窝端

    经过专案组的研讨,确定了分批次地对整条诈骗产业链进行打击的策略方针。

    4月中旬,专案组先期在武汉、孝感两地抓获以田某为首话务诈骗团伙、POS机套现团伙犯罪嫌疑人共11人。

    6月28日,专案组在武汉、孝感两地抓获以施某、赵某等为首的话务诈骗团伙及贩卖公民个人信息团伙,共18人。

    7月20日,专案组在武汉、孝感两地抓获以朱某为首的制售假卡团伙以及以刘某、胡某等人为首的话务诈骗团伙,共14人。

    8月6日,专案组在北京市通州区抓获从事制作假信用卡查询网站及办理假信用卡网站人员的赵某。

    至此,该案成功破获。王倍峰告诉记者,在第一批次的抓捕行动中,还出现了一个小插曲。行动的当天其实田某等人已经打算散伙,各回各家。按照他们自己的说法,4月到9月是“淡季”,10月份开始才是“收获的季节”,田某请大家吃散伙饭,准备国庆节后再召集大家接着大干一场,但最终还是没能逃过警方的追捕。

    ●警方提醒

    信用卡一定要

    通过正规渠道办理

    据办案民警介绍,骗子在作案时做足了准备。

    先是通过制作与银行官网高度相似的“钓鱼”网页,全面获取公民重要个人信息,然后通过向受害人寄发假的银行信用卡及附有二维码链接的银行宣传资料,具有非常大的迷惑性。

    民警提醒广大市民,办理信用卡一定要通过正规的银行渠道。

    在登录银行网页时务必检查该网站是否是该银行的官网,不要轻易接收和安装不明软件,要慎重填写个人身份信息、银行账户和密码等,谨防钓鱼网站,防止个人信息泄露给自己造成不必要的经济损失。

    在收到信用卡后,最好拨打银行客服电话,对卡的真伪进行核实。